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Français>>EconomieMise à jour 25.06.2012 16h39
Les banques chinoises doivent se mondialiser

L'expansion contribuera à accélérer la hausse des investissements directs sortant de la nation.

La Chine est devenue la deuxième plus grande économie du monde, avec son intégration croissante dans l'économie mondiale.

Il y a de bonnes raisons de croire que l'économie chinoise a atteint un point où son statut de plus grand pays exportateur l'amènera à devenir le plus grand investisseur direct à l'étranger.

Ce nouveau modèle ne requiert pas seulement des entreprises chinoises à développer leurs entreprises dans le monde, mais aussi du secteur bancaire chinois à accélérer son internationalisation.

Une caractéristique particulièrement frappante du monde multipolaire au cours de la dernière décennie a été l'émergence rapide des multinationales des pays émergents, en particulier des BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud), ces multinationales ont bénéficié de la mondialisation et jouent un rôle de plus en plus important dans la conduite de la mondialisation.

De plus, le commerce mondial et ses conventions ont changé à bien des égards. Par exemple, les flux de capitaux ne sont plus un moyen de mise au point pour les économies en développement, maintenant les deux sont devenus exportateurs de capitaux.

Contrairement à l'affaiblissement de la consommation dans les économies avancées, un grand nombre de nouveaux consommateurs font leur apparition dans les marchés en développement. Ils ont des exigences différentes pour des produits et services, et attirent des entreprises de classe mondiale à réorienter leurs priorités d'affaires.

En outre, l'innovation n'est plus un «brevet» appartenant à des économies développées, les entreprises opérant dans les économies émergentes sont devenues une source d'innovation.

De nos jours, au milieu de la crise financière actuelle, il est crucial pour les entreprises chinoises d'adopter une stratégie "go-out". Un tel processus a déjà commencé à les aider à élargir leur "espace de croissance", briser les goulots d'étranglement des ressources naturelles, de déplacer une partie de leur surcapacité et d'étendre les chaînes de valeur par l'utilisation plus complète des marchés d'outre-mer.

Suite à cela, la Chine a accéléré ses investissement directs à l'étranger, totalisant 437,3 milliards de dollars dans 178 pays et régions à la fin de l'année dernière.

Même si la crise de la dette souveraine en Europe se dégrade, les entreprises chinoises considèrent cette région comme l'une des destinations les plus attractives pour l'investissement. C'est apparemment la principale force motrice pour les banques chinoises à suivre leurs clients qui vont à l'étranger.

Pendant ce temps, avec l'internationalisation en cours du renminbi, il y a eu un nouveau choix pour les banques et les entreprises chinoises de choisir librement leur établissement et leur devise d'investissement, rendant plus facile pour eux d'abaisser le coût du financement et de la conversion en amassant des fonds de différents marchés onshore et offshore.

Il est inimaginable de penser que le renminbi puisse devenir une monnaie de réserve mondiale sans le soutien de banques internationales chinoises.

Certes, les prestataires de services financiers chinois sont loin derrière d'autres entreprises présentes à l'étranger. Il y a place à une amélioration en fournissant aux entreprises plus de produits et de services transfrontaliers. Ces entreprises internationales peuvent non seulement améliorer l'expérience client, mais aussi leur propre profit.

Face aux dangers et aux incertitudes résultant de la crise actuelle des dettes souveraines européennes, les banques chinoises ont encore de nombreuses occasions de développer leur activité sur les marchés internationaux.

Historiquement, les années qui ont précédé la crise financière mondiale a connu une croissance rapide pour les banques dans les activités transfrontalières. Selon la Banque des Règlements Internationaux, le taux de croissance annuelle moyenne sur une année pour un crédit bancaire transfrontalier à des établissement non bancaires de 2000 à 2007 a été de 15,2%. Les banques européennes ont été à l'avant-garde, avec environ un tiers de leurs actifs en dehors de leurs marchés intérieurs.

Mais maintenant, ils ont dû réduire leurs bilans et se retirer dans leur pays d'origine. Le FMI prévoit que les banques dans l'Union européenne feront l'objet d'un désendettement 2,6 billions de dollars au cours des deux prochaines années.

De toute évidence, le retour des banques européennes ouvre la porte à d'autres prêteurs, y compris les banques chinoises.

Il n'y a pas que de bonnes nouvelles. Les banques chinoises doivent faire face à un ralentissement de la croissance des bénéfices du marché intérieur en raison de la prochaine croissance économique plus faible et de la poursuite des réformes financières. Dans une certaine mesure, le développement de leurs entreprises internationales peuvent aider à diversifier les sources de revenus et de se disperser leurs risques.

Il est important pour les banques chinoises d'élaborer une stratégie globale appropriée avant d'aller à l'étranger. Habituellement, la priorité première de l'entreprise doit être au service des entreprises chinoises, et les banques devraient leur fournir une gamme complète de solutions axées sur les produits et services transfrontaliers. Bien sûr, les multinationales et les entreprises étrangères qui ont des relations étroites de commerce et d'investissement avec la Chine devraient également être une priorité.

Choisir les zones de croissance est vitale pour le succès de l'internationalisation des banques. Avec la Chine, le commerce et l'investissement avec le reste du monde devient de plus en plus diversifiée, les banques chinoises doivent continuer à développer leurs réseaux mondiaux de sorte que les entreprises à l'étranger puissent avoir une couverture plus large.

En plus d'améliorer leur présence existante dans les pays occidentaux, les banques chinoises doivent attacher plus d'importance à la prestation de services financiers en Asie, en Afrique, au Moyen-Orient et en Amérique latine, soit en mettant en place des entités d'exploitation, ou d'approfondir la coopération avec les banques correspondantes à travers le monde.

La croissance organique au sein de la zone choisie sera un moyen fondamental pour le développement mondial des banques chinoises, même si cela peut prendre du temps pour atteindre l'objectif. Toutefois, cela ne signifie pas nécessairement que les fusions et acquisitions ne peuvent pas être utilisées comme un accélérateur ou un supplément à mettre en œuvre un stratégie globale.

La question clé dans la "croissance organique" est d'identifier le fait que la justification des activités de M & A (Mergers and Acquisitions) doit être en ligne avec la stratégie globale. En particulier, la cible spécifique de M& A devrait avoir des capacités que n'ont pas les banques chinoises. Si l'occasion ne correspond pas à une stratégie prédéfinie, alors elle devrait être abandonnée. Les M & A sont coûteuses et compliquées, de sorte qu'elles doivent être traitées avec prudence.

Dans le stade précoce de l'internationalisation, les banques chinoises doivent mettre un fort accent sur les sociétés d'investissement et les services transfrontaliers, plutôt que des opérations bancaires au détail. Les ressources au sein du groupe en question sont limitées et les capacités ne sont probablement pas assez fortes pour rivaliser avec les banques locales.

Il y a un potentiel énorme de l'entreprise bancaire dans les secteurs tels que le règlement international et le paiement transfrontalier, qui apportent des revenus payant. Le financement du commerce,la gestion des bassins transfrontaliers et les prêts bancaires ont joué un rôle important dans le commerce mondial, l'investissement, de la fabrication et de l'innovation.

La capacité de gestion des risques est vitale pour la survie de toute banque au cours de son voyage à l'internationalisation. Puisque les entreprises internationales peuvent rencontrer plus de difficultés que les entreprises nationales, les banques chinoises ont besoin pour revitaliser leur gestion des risques afin d'assurer que les risques de leur capital, liquidité et crédit nationaux, soient contrôlés à un niveau conforme à la stratégie globale de la banque.

Les personnes talentueuses sont certainement essentielles pour l'internationalisation réussie d'une banque. Les banques ont besoin de dépenser beaucoup d'efforts pour attirer, former et retenir de bons gestionnaires et spécialistes, le renforcement de la réserve de talents étant une priorité absolue.

La communication interculturelle joue un rôle crucial au sein de tout groupe bancaire à la suite d'une stratégie globale. Ayant déclaré que les entreprises à travers le monde et les recettes peuvent être géographiquement diversifiées, une banque mondiale devrait fonctionner comme «une banque», partageant une culture commune et des valeurs et être compatible avec les opérations bancaires de base, peu importe d'où proviennent les employés.

Actuellement, la Banque de Chine, centenaire, est la plus internationalisée des banques chinoises, avec plus de 590 succursales, bureaux et points de vente dans 32 pays et régions. Ses avoirs à l'étranger et bénéfices après impôts représentaient 23% du total au premier trimestre de cette année.

Le fait que la Banque de Chine soit la seule institution en développement dans le monde, incluse sur la liste des 29 banques internationales les plus importantes approuvées par le sommet du G20, a non seulement mis en évidence une forte image de marque internationale de la banque, mais c'est également une reconnaissance des progrès réalisés dans le secteur bancaire chinois au cours des dernières années.

La Banque de Chine a pour objectif de devenir une banque mondiale de premier plan. Nous allons continuer à étendre notre réseau mondial, centraliser le mode de livraison de nos activités bancaires aux entreprises, améliorer notre système de technologie de l'information à l'étranger, ainsi que la promotion des ressources humaines et la gestion des risques.

Bien que quatre plus grandes banques chinoises figurent parmi les dix meilleurs banque du monde mesurées par la capitalisation boursière, il y a encore un long chemin à parcourir pour les rendre véritablement internationales.

Chaque voyage commence par la première étape. Comme l'internationalisation de la monnaie chinoise, le développement des banques mondiales chinoises est inévitable. L'heure est déjà arrivée.

Gang Xiao l'auteur de cet article, est président du conseil d'administration de la Banque de Chine.

Source: le Quotidien du Peuple en ligne

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