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La fortune totale des personnes privées détenue sur la partie continentale de la Chine a atteint 80 000 milliards de yuans (13 000 milliards de dollars) en 2012, avec plus de 700 000 personnes détenant désormais 10 millions de yuans ou plus dans des actifs de placement, soit plus du double du nombre de la fin de 2008, selon un nouveau rapport.
Mais le taux de croissance annuel de la richesse privée s'est modéré à 14% entre 2010 et 2012, par rapport à 28% entre 2008 et 2010, dans le contexte d'un ralentissement économique.
Les résultats, donnés par la China Merchants Bank et le cabinet de conseil américain Bain & Co., montrent que les personnes les plus riches habitant dans la partie continentale de la Chine sont en train d'intensifier leurs investissements dans des actifs étrangers dans l'espoir de protéger leur fortune face à des perspectives économiques incertaines.
Un grand nombre de personnes interrogées ont déclaré qu'elles étaient de plus en plus préoccupées par les changements potentiels dans les politiques de réglementation chinoises, la volatilité des marchés financiers et autres risques liés aux affaires.
Environ 60% des répondants ont indiqué qu'ils étaient à présent concentrés sur la protection de leur fortune, au lieu de l'investir pour gagner plus.
Chen Kunde, directeur de gestion de patrimoine à la China Merchants Bank, a confié que le changement de priorité a été entraîné par les incertitudes sur la croissance économique.
Comme les riches vieillissent et que leurs connaissances changent, ils ont tendance à se concentrer davantage sur la protection de leur fortune au lieu de se battre pour l'accroitre, dans un environnement d'affaires où il est de plus en plus difficile de gagner davantage d'argent supplémentaire.
Cette prudence croissante a été également mise en évidence par une augmentation de la proportion des actifs investis dans des obligations à faible risque sur le marché intérieur, ce qui représente désormais une part de 8% des investissements contre 2% en 2011.
Grâce à un contrôle plus strict du marché de l'immobilier par le gouvernement, plus de 60% des répondants ont dit qu'ils avaient une attitude « d'attentisme » envers l'investissement dans l'immobilier à court terme, ce qui indique qu'ils n'ont pas de plans immédiats pour vendre des logements.
Environ 35% d'entre eux ont déclaré qu'ils prévoyaient de réduire leurs niveaux d'investissement dans l'immobilier.
Plus de la moitié des répondants détenant des actifs à investir de 10 millions de yuans ou plus étaient concentrés dans cinq provinces côtières, tandis que la ville de Chongqing, les provinces du Shanxi, du Shaanxi et du Heilongjiang ainsi que la région autonome de Mongolie-intérieure ont rejoint le club avec plus de 10 000 de ces personnes en 2012.
D'après le rapport, en plus de détenir du liquide sur des comptes bancaires traditionnels, ces personnes, dont la moitié a des investissements à l'étranger, ont dit qu'ils avaient tout intérêt à former des fiducies familiales et créer un portefeuille diversifié d'intérêts internationaux pour préserver leur richesse et répartir les risques.
La moitié des répondants ont dit qu'ils cherchaient à investir dans des produits à revenu fixe moins risqués, tandis que 30% voudraient placer leur argent dans des propriétés à l'étranger.
Hong Kong est restée la destination préférée pour les investissements transfrontaliers.
Nous ne voyons pas une grande différence entre les individus à valeur nette élevée en Chine et dans d'autres pays quand il s'agit de leurs objectifs, même si la situation ici est en train de changer et que le changement vers la protection de la fortune pourrait s'accélérer à mesure que la vitesse à laquelle la richesse a été créée est plus élevée que dans la plupart des régions du monde, a déclaré Jennifer Zeng, un partenaire de Bain & Co. et co-auteur du rapport.
Le rapport dit également que les banques chinoises ont renforcé leur position sur le marché local de gestion de patrimoine, alors que les banques étrangères ont une part de marché beaucoup plus faible en raison de restrictions commerciales.
Selon le rapport, la demande de l'allocation d'actifs à l'étranger parmi les riches est en hausse, et les banques chinoises devraient être encouragées à développer des modèles d'affaires et accélérer leur expansion à l'étranger, afin de mieux répondre à cette demande croissante.
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